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新湖财富全周期风险管理体系
新湖财富 日期:2022-04-22
新湖财富 日期:2022-04-22
新湖财富成立十年来,始终坚持发挥专业优势和资源优势,为客户财富的保值、增值及传承而不懈努力。风险控制是为客户提供安心服务的核心基础,目前,新湖财富已初步建立了全面风险架构体系,不断提升各类业务的风险管控能力。站在新十年的起点,新湖财富将全力打造全周期风险管理体系,实现事前、事中、事后一体化管理,为客户资产保驾护航。
一、事前风控更严格
新湖财富已经制定了《全面风险管理办法》《外部合作机构管理制度》《产品分类分级制度》《风控会评审制度》等多项内部规章制度,从合作机构的准入管理、引进产品的风险评级、上会标准和要求等方面进行总体规范。
在新的发展阶段,新湖财富将继续完善和细化制度标准,对合作机构准入评判增加更多的定量指标,客观严格地把控机构准入。从基本情况、风控指标、投研能力、投资管理能力、风控及内控合规、历史业绩等方面的定性标准,升级制定更客观严格的定量评分指标,对合作机构实施动态管理和深度尽调,评分不及格的机构直接不予合作。新湖财富通过事前严格尽调、优选合作机构,来打造产品风险控制的第一道安全线!
二、事中风控更全面
事中风控的全面升级主要包括舆情预警、信披反馈、监测报告等方面。
首先,我们将采用更全面的信息渠道体系,广泛获取对已投重要项目、合作机构的监测舆情,筛选分类发现其中可能存在的风险状况进行排查和预警,及时发现、及时解决。
其次,在对客户进行信息披露方面,除了日常的定期信息披露发送外,我们将采用更多元化的方法与客户建立沟通机制,全面了解客户对项目的信披需求,协助解决客户在持有产品过程中遇到的各类问题,给客户持有期间安心的陪伴。
再次,随着新湖财富业务存续规模、留存客户人数的增长,我们将按照业务类型增加各类风控监测报告的频率,并结合客户的申赎情况、持仓收益分析等,对证券类、股权类、其他类的存续情况、市场情况、产品现状进展等,按月度、季度进行全方位监测。更全面的事中风控,给业务提供更全方位的支持。
三、事后风控更细致
事后风控工作主要围绕风险项目处置及复盘来开展,是新湖财富全周期风险管理体系不可或缺的重要一环。在产品存续的全过程中,任何时点、任何人员如果发现有可能影响客户利益的风险因素,均须向风险控制中心汇报,风险管理团队和投后管理团队一起协同业务人员、合作机构沟通了解具体情况,形成解决方案,并逐步推进解决。
风险项目处置完毕后,我们会及时细致地“回头看”,从项目引进、上会、协议审核、销售推进、投中监控、处置退出等多环节仔细复盘,总结经验教训,对后续项目进行警示,对同类风险进行规避。
四、人员组织更强大
新湖财富风控团队由风险管理团队和投后管理团队组成,成员均有多年的金融行业从业经验。风险管理团队主要负责项目的准入审查、尽调风控提示、项目落地的协议审核、风控措施落实、投后追踪等事项,而投后管理团队主要负责项目引进后的投后舆情管理、对客户的信息披露、客户维护、退出协调等工作。
在高质量发展的道路上,新湖财富将继续引进证券类、股权类等不同业务类型的专业人才,组建更强大的风控队伍,通过更细致专业的工作分工,打造更加完善的全周期风险管理体系,为客户提供更加安心的产品与服务。
汇韬科索企业咨询(北京)有限公司(www.gscoso.com)是国内知名企业管理咨询公司之一,咨询团队来自于国内知名企业管理咨询公司、全球四大会计师事务所以及国际知名行业研究机构,服务于跨国公司、中央企业、国有企业、上市公司、民营股份制、混合所有制等各类型企业,开展落地、合规的咨询服务和企业内部培训,具有丰富相关经验。欢迎与我们联系沟通,我们将免费提供专业、可行的咨询建议。
风险导向内部控制网(www.gscoso.com)由汇韬科索联合多家咨询机构、会计师事务所、学术团体共同发起创办,专注于风险管理与内部控制。本网主要为访问者提供线上、线下免费专业资料,内部控制体系与风险管理体系的有效性自我评测,以及无偿专业诊断咨询建议。
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一、事前风控更严格
新湖财富已经制定了《全面风险管理办法》《外部合作机构管理制度》《产品分类分级制度》《风控会评审制度》等多项内部规章制度,从合作机构的准入管理、引进产品的风险评级、上会标准和要求等方面进行总体规范。
在新的发展阶段,新湖财富将继续完善和细化制度标准,对合作机构准入评判增加更多的定量指标,客观严格地把控机构准入。从基本情况、风控指标、投研能力、投资管理能力、风控及内控合规、历史业绩等方面的定性标准,升级制定更客观严格的定量评分指标,对合作机构实施动态管理和深度尽调,评分不及格的机构直接不予合作。新湖财富通过事前严格尽调、优选合作机构,来打造产品风险控制的第一道安全线!
二、事中风控更全面
事中风控的全面升级主要包括舆情预警、信披反馈、监测报告等方面。
首先,我们将采用更全面的信息渠道体系,广泛获取对已投重要项目、合作机构的监测舆情,筛选分类发现其中可能存在的风险状况进行排查和预警,及时发现、及时解决。
其次,在对客户进行信息披露方面,除了日常的定期信息披露发送外,我们将采用更多元化的方法与客户建立沟通机制,全面了解客户对项目的信披需求,协助解决客户在持有产品过程中遇到的各类问题,给客户持有期间安心的陪伴。
再次,随着新湖财富业务存续规模、留存客户人数的增长,我们将按照业务类型增加各类风控监测报告的频率,并结合客户的申赎情况、持仓收益分析等,对证券类、股权类、其他类的存续情况、市场情况、产品现状进展等,按月度、季度进行全方位监测。更全面的事中风控,给业务提供更全方位的支持。
三、事后风控更细致
事后风控工作主要围绕风险项目处置及复盘来开展,是新湖财富全周期风险管理体系不可或缺的重要一环。在产品存续的全过程中,任何时点、任何人员如果发现有可能影响客户利益的风险因素,均须向风险控制中心汇报,风险管理团队和投后管理团队一起协同业务人员、合作机构沟通了解具体情况,形成解决方案,并逐步推进解决。
风险项目处置完毕后,我们会及时细致地“回头看”,从项目引进、上会、协议审核、销售推进、投中监控、处置退出等多环节仔细复盘,总结经验教训,对后续项目进行警示,对同类风险进行规避。
四、人员组织更强大
新湖财富风控团队由风险管理团队和投后管理团队组成,成员均有多年的金融行业从业经验。风险管理团队主要负责项目的准入审查、尽调风控提示、项目落地的协议审核、风控措施落实、投后追踪等事项,而投后管理团队主要负责项目引进后的投后舆情管理、对客户的信息披露、客户维护、退出协调等工作。
在高质量发展的道路上,新湖财富将继续引进证券类、股权类等不同业务类型的专业人才,组建更强大的风控队伍,通过更细致专业的工作分工,打造更加完善的全周期风险管理体系,为客户提供更加安心的产品与服务。
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